2024年10月16日日发布:加拿大道明银行因洗钱违规被罚款 30 亿美元并面临增长限制

发布日期：2024-10-15 13:16

来源类型：悟空谈历史 | 作者：大卫·奥克斯

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（国会山报）多伦多道明银行（通常称为 TD 银行）周四承认违反联邦反洗钱法和银行透明度法，同意支付超过 30 亿美元的罚款并限制其未来发展。

美国联邦官员宣布，总部位于加拿大的道明银行（TD Bank）将向美联储和货币监理署等多家联邦机构支付数十亿美元的犯罪罚款和罚金。

据称，道明银行未能充分监督其零售银行业务，导致其子公司被用于贩毒洗钱数亿美元。

据称，该银行在六年内未能监控价值 18.3 万亿美元的客户活动，导致三个洗钱网络通过其账户转移数百万美元。

“道明银行营造了一种金融犯罪猖獗的环境。通过为犯罪分子提供便利的服务，道明银行也成为了犯罪分子的帮凶，”司法部长梅里克·加兰德在周四下午的新闻发布会上表示。

司法部还起诉了 20 多名个人，他们涉嫌洗钱，通过道明银行账户转移了超过 6.7 亿美元的非法资金。两名道明银行员工受到指控。

“我们的法律规定，向我们的社区大量贩卖致命毒品的毒品贩子不得利用美国金融机构转移资金。我们的反洗钱法规定，故意不防范犯罪计划的银行也是罪犯。道明银行就是这样的银行，”加兰补充道。

其中一个计划通过美国道明银行分行转移了超过 4.7 亿美元，并用超过 57,000 美元的礼品卡贿赂道明银行员工。加兰称这些非法行为“至少是显而易见的”。

在另一起案件中，五名道明银行员工与犯罪组织合作开设账户，用于向哥伦比亚洗钱 3900 万美元，其中包括毒品收益。

司法部长表示：“尽管内部存在重大危险信号，但银行直到执法部门逮捕了自己的员工后，才发现自己的员工正在密谋向哥伦比亚洗钱数千万美元。”

美国司法部称，2018 年 1 月至 2024 年 4 月期间，道明银行约 92% 的交易未受到监控。

加兰德表示，道明银行是美国历史上最大的一家因《银行保密法》而认罪的银行，也是第一家因串谋洗钱而认罪的银行。道明银行受到的处罚是《银行保密法》有史以来最大的处罚。

道明银行的罚款也是自 2018 年联邦监管机构对富国银行处以 10 亿美元罚款以来银行支付的最大罚款，该罚款成为 2007-08 年金融危机和经济衰退以来最大的银行业丑闻之一。

自 2018 年 2 月以来，富国银行也受到资产上限的限制，这使得该银行的资产增长不能超过 1.95 万亿美元。道明银行也将受到类似的限制，这可能会严重削弱该银行与竞争对手竞争的能力。

尽管罚款数额巨大且处罚力度前所未有，但美国司法部和货币监理署仍立即面临一位知名银行批评家的反击，因其未对道明银行进行更严厉的打击。

参议员伊丽莎白沃伦 (Elizabeth Warren) (马萨诸塞州民主党) 在 X 上写道：“30 亿美元似乎很多，但对于像这样的大银行来说，这只是经营业务的成本。”

“这项和解让银行高管摆脱了允许 TD 被用作犯罪秘密资金的困境。”

沃伦一直是华盛顿对银行业及其监管联邦机构的批评者之一。她曾多次呼吁联邦银行监管机构拆分富国银行，并抨击美联储主席杰罗姆·鲍威尔没有采取更强有力的措施来控制银行。

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